التصنيفات
News

عصابات تغيير بطاقة الشريحة: قلقٌ متزايد بالنسبة لشركات العملات الرقمية

في الأيام الأخيرة، كشفت لائحة الاتهام التي كُشف عنها مؤخرًا عن قلق متزايد بشأن انتشار عمليات احتيال تغيير بطاقة الشريحة وتأثيرها على صناعة العملات الرقمية. في حين سارعت بعض وسائل الإعلام إلى إلقاء اللوم على الأشخاص الثلاثة المسمين في لائحة الاتهام لسرقة 400 مليون دولار من بورصة العملات المشفرة المتهاوية FTX، فإن النظر الدقيق يكشف عن واقع أكثر تعقيدًا وقلقًا.

يهدف احتيال تغيير بطاقة الشريحة، وهو تقنية مستمدة من سرقة الهوية والتنكر كأصحاب حسابات مالية، إلى استهداف الشركات التي تفتقر إلى تدابير أمان قديمة مثل المصادقة المكونة من عاملين. تسمح الهيئة الاتحادية للاتصالات والهيئة الأمريكية للأوراق المالية والبورصات بالتعرف على الأخطار التي تشكلها هذه النوعية من الاحتيال وتتخذ خطوات لمعالجة الثغرات.

تكشف لائحة الاتهام التي وُجهت إلى مجموعة محددة في القضية المعروفة باسم الولايات المتحدة ضد باول، عن مخطط يتم فيه الحصول على معلومات تعريف شخصية لأكثر من 50 ضحية، مع إنشاء أوراق تعريف مزيفة لخداع مقدمي الخدمات الاتصالات لنقل أرقام هواتف الضحايا إلى أجهزة جديدة يسيطر عليها المتهمون أو شركاءهم في الجريمة. وهذا يتيح لهم الوصول غير المصرح به إلى حسابات الضحايا المالية وسرقة الأموال.

على الرغم من أن بورصة FTX لم يتم ذكرها صراحة في لائحة الاتهام، إلا أن التفاصيل المحيطة بعمليات احتيال تغيير بطاقة الشريحة تتوافق مع الـ “اختراق” المزعوم الذي حدث أثناء إعلان إفلاس FTX العلني. وهذا يثير تساؤلات حول الجناة ومدى تورطهم في حادثة FTX.

تجذب لائحة الاتهام الاهتمام إلى قضية أكبر تتعلق بعمليات احتيال تغيير بطاقة الشريحة والقلق المتزايد بين الجهات التنظيمية والشركات على حد سواء. يعتمد احتيال تغيير بطاقة الشريحة على ثغرات في بروتوكولات الحماية من الاحتيال في صناعة الاتصالات وإجراءات التحقق من الهوية المستخدمة من قبل مقدمي الخدمات عبر الإنترنت، بما في ذلك المؤسسات المالية.

باعتراف خطورة هذه المشكلة، أصدرت الهيئة الاتحادية للاتصالات تقريرًا في ديسمبر 2023 يوضح التدابير التي تهدف إلى تعزيز طرق المصادقة لمقدمي الخدمات اللاسلكية وفي الوقت نفسه الحفاظ على تجربة سلسة للعملاء أثناء نقل أرقام الهواتف الشرعية.

مع استمرار انتشار احتيال تغيير بطاقة الشريحة، من الضروري أن تظل الجهات التنظيمية والشركات يقظة وتتبع تدابير أمنية قوية للحماية من هذا التهديد المتزايد. لم يتم حل لغز “شركاء الجريمة” المتورطين في حادثة FTX حتى الآن، مما يؤكد ضرورة إجراء المزيد من التحقيق والتوجه لاتهامات مستقبلية لكشف مدى نطاق الجريمة بشكل كامل.

الأسئلة الشائعة (FAQ) حول احتيال تغيير بطاقة الشريحة واللائحة الجنائية:
1. ما هو احتيال تغيير بطاقة الشريحة؟
– احتيال تغيير بطاقة الشريحة هو تقنية مستندة إلى سرقة الهوية حيث يحصل المحتالون على معلومات تعريف شخصية للضحايا ويخدعون مقدمي الخدمات الاتصالات لنقل أرقام هواتف الضحايا إلى أجهزة جديدة يتحكم فيها المحتالون. وهذا يسمح للمحتالين بالوصول غير المصرح به إلى حساباتهم المالية وسرقة الأموال.

2. ما تأثير احتيال تغيير بطاقة الشريحة على صناعة العملات الرقمية؟
– لقد كان لاحتيال تغيير بطاقة الشريحة تأثير مذهل على صناعة العملات الرقمية. تشير اللائحة الجنائية الأخيرة التي كشفتها وزارة العدل إلى احتمالية ربط احتيال تغيير بطاقة الشريحة بسرقة 400 مليون دولار من بورصة العملات المشفرة المتهاوية FTX. وهذا يثير مخاوف بشأن ضعف صناعة العملات الرقمية أمام هذه الأنشطة الاحتيالية.

3. كيف يقوم المحتالون بتنفيذ احتيال تغيير بطاقة الشريحة؟
– يحصل المحتالون على معلومات تعريف شخصية للضحايا ويقومون بإنشاء أوراق تعريف مزيفة. ثم يخدعون مقدمي الخدمات الاتصالات لنقل أرقام هواتف الضحايا إلى أجهزة جديدة يتحكم فيها المحتالون أو شركاءهم في الجريمة. وهذا يتيح لهم الوصول غير المصرح به إلى حسابات الضحايا المالية.

4. ماذا تفعل السلطات للتصدي لاحتيال تغيير بطاقة الشريحة؟
– الهيئة الاتحادية للاتصالات والهيئة الأمريكية للأوراق المالية والبورصات تدركان الأخطار التي يشكلها احتيال تغيير بطاقة الشريحة وتتخذان خطوات لمعالجة الثغرات. أصدرت الهيئة الاتحادية للاتصالات تقريرًا في ديسمبر 2023 يوضح التدابير التي تهدف إلى تحسين طرق المصادقة لمقدمي الخدمات اللاسلكية ومعالجة ثغرات احتيال تغيير بطاقة الشريحة.

5. ما هو أهمية اللائحة الجنائية المكشوفة، الولايات المتحدة ضد باول؟
– يكشف اللائحة الجنائية المكشوفة عن مخطط قام فيه المتهمون بالحصول على معلومات تعريف شخصية لأكثر من 50 ضحية واستخدموها لتنفيذ احتيال تغيير بطاقة الشريحة. وبالرغم من عدم ذكر بورصة FTX بشكل صريح، إلا أن التفاصيل تتوافق مع الـ “اختراق” الذي تم الإبلاغ عنه خلال إعلان إفلاس FTX العلني، وهو ما يثير تساؤلات بشأن تورّط الجناة في حادثة FTX.

المصطلحات الرئيسية وتعريفاتها:
– احتيال تغيير بطاقة الشريحة: تقنية تتمثل في خداع مقدمي الخدمات الاتصالات لنقل أرقام هواتف الضحايا إلى أجهزة جديدة يتحكم فيها المحتالون، مما يتيح الوصول غير المصرح به إلى حساباتهم المالية.
– المعلومات التعريفية الشخصية: المعلومات التي يمكن استخدامها لتحديد هوية شخ