Categories
News

Възходът на измамите със SIM размяна: Растяща загриженост за компаниите за криптовалути

Наскоро разкритата обвинителна актовка от Министерството на правосъдието разкрива тревожното нарастване на измамите със SIM размяна и техния принос за криптовалутната индустрия. Докато някои медийни издания бързо се включиха в заключенията, свързващи кражбата на 400 милиона долара от строежа на крипто-борсата FTX с тримата обвиняеми в актовката, по-близък преглед разкрива по-сложна и загрижаваща реалност.

Измамите с SIM размяна, техника, основана на кражба на самоличност и представяне на финансови акаунти, насочена към компании с остарели мерки за сигурност, като двуфакторна аутентикация, целят организации. Федералната комисия за свързаните комуникации и Комисията за ценни книжа и борси осъзнават опасностите, които този вид измами представлява, и предприемат мерки за справяне с уязвимостите.

Разкритата обвинителна актовка, известна като „Съединени американски държави срещу Пауъл“, разкрива схема, при която обвиняемите са се сдобили с лична идентификационна информация (ЛИИ) на над 50 жертви, създавайки фалшиви идентификационни документи, с които измамат мобилните оператори да прехвърлят телефонните номера на жертвите към нови устройства под контрола на обвиняемите или техни съучастници. Това им позволява да получат неоторизиран достъп до финансовите сметки на жертвите и да откраднат средства.

Въпреки че FTX не е ясно посочена в актовката, детайлите около измамата с SIM размяна съответстват на докладваната „хакерска“ атака, случила се по време на публичното обявяване на публичната банкрутство на FTX. Това възниква въпроси относно виновниците и степента на тяхното участие в инцидента с FTX.

Обвинителната актовка привлича внимание към по-големия проблем с измамите със SIM размяна и загрижеността, налагана както за регулаторите, така и за бизнеса. Техниката на SIM размяна процъфтява въз основа на слабости както в антиизмамните протоколи на телекомуникационната индустрия, така и в процедурите за идентификационна проверка, използвани от онлайн услугите, включително финансовите институции.

Като признава сериозността на проблема, Федералната комисия за свързаните комуникации издаде доклад през декември 2023 г., в който се излагат мерки за справяне с уязвимостите при SIM размяна. Тези мерки имат за цел подобряване на методите за удостоверяване на самоличността за безжичните оператори, като запазват гладкото преживяване за клиентите по време на законните прехвърляния на телефонни номера.

Докато нараства честотата на измамите със SIM размяна, е от съществено значение и за регулаторите, и за бизнеса да останат бдителни и да въведат надеждни сигурностни мерки, за да се предпазят от това нарастващо заплаха. Мистерията около „съучастниците“, замесени в инцидента с FTX, остава неразкрита, което подчертава необходимостта от допълнително разследване и възможни бъдещи обвинения, за да се открие пълното протичане на престъплението.

Често задавани въпроси (ЧЗВ) относно измамите със SIM размяна и обвинителната актовка:

1. Какво е измамата с SIM размяна?
Измамата с SIM размяна е техника, базирана на кражба на самоличност, при която измамниците се сдобиват с лична идентификационна информация (ЛИИ) на жертвите и измамват телекомуникационните оператори да прехвърлят телефонните номера на жертвите към нови устройства под контрола на измамниците. Това позволява на измамниците да получат неоторизиран достъп до финансовите сметки на жертвите и да откраднат средства.

2. Какъв е приносът на измамата с SIM размяна върху криптовалутната индустрия?
Измамата с SIM размяна има тревожно въздействие върху криптовалутната индустрия. Наскоро разкритата обвинителна актовка от Министерството на правосъдието подсказва, че измамата с SIM размяна може да има връзка с кражбата на 400 милиона долара от разрушената крипто-борса FTX. Това повдига въпроси относно уязвимостта на криптовалутната индустрия към такива измамни дейности.

3. Как измамниците извършват измамата със SIM размяна?
Измамниците се сдобиват с лична идентификационна информация (ЛИИ) на жертвите и създават фалшиви идентификационни документи. След това те измамват телекомуникационните оператори да прехвърлят телефонните номера на жертвите към нови устройства, които са под контрола на измамниците или техните съучастници. Това им позволява неоторизиран достъп до финансовите сметки на жертвите.

4. Какво предприемат органите, за да се справят с измамите със SIM размяна?
Федералната комисия за свързаните комуникации (FCC) и Комисията за ценни книжа и борси (SEC) осъзнават опасностите, които измамите със SIM размяна представляват, и предприемат мерки за справяне с уязвимостите. ФCC издаде доклад през декември 2023 г., в който се излагат мерки за подобряване на методите за удостоверяване на самоличността на безжичните оператори и справяне с уязвимостите при SIM размяна.

5. Какъв е значимостта на разкритата обвинителна актовка „Съединени американски държави срещу Пауъл“?
Разкритата обвинителна актовка разкрива схема, при която обвиняемите се сдобиват с лична идентификационна информация (ЛИИ) на над 50 жертви и я използват за извършване на измама с SIM размяна. Въпреки че актовката не посочва ясно FTX, детайлите съответстват на докладваната „хакерска“ атака по време на обявяването за публично банкрутство на FTX, което възниква въпроси относно причастността на извършителите в случая с FTX.

Ключови термини и дефиниции:
– Измама със SIM размяна: Техника, при която измамниците излъчват телекомуникационните оператори да прехвърлят телефонните номера на жертвите към нови устройства, под контрола на измамниците, което позволява неоторизиран достъп до финансовите сметки на жертвите.
– Лична идентификационна информация (ЛИИ): Информация, която може да се използва за идентифициране на физическо лице, като име, адрес, социален номер и т.н.
– Крипто-борса: Онлайн платформа, на която може да се разменят криптовалути с други цифрови активи или традиционни валути.

Препоръчани връзки:
– Федерална комисия за свързаните комуникации
– Комисия за ценни книжа и борси